Jahresunterlagen von Union Investment

Jahresunterlagen

07.01.2021: In Kürze erhalten alle unsere Kunden ihre persönlichen Jahresunterlagen zu UnionDepot. Dieses Jahr läuft der Postversand der Dokumente bis spätestens Ende Januar 2021, für Riester-Kunden bis Ende Februar 2021. Je nach Zusammensetzung des Depots können in Ihren Jahresunterlagen verschiedene Dokumente enthalten sein. Die folgende Auflistung gibt einen Überblick:

Begleitbrief

Das Anschreiben gibt einen Überblick über den Inhalt der persönlichen Jahresunterlagen und gibt Hinweise für die Verwendung der einzelnen Bescheinigungen.

Abrechnung

In dieser Abrechnung sind alle Umsätze vermerkt, die bisher noch nicht in einer vorherigen Abrechnung ausgewiesen wurden.

Depotauszug

Einen Depotauszug erhalten alle Kunden, die im vergangenen Jahr mindestens ein Unterdepot mit Bestand geführt haben. Der Auszug gibt Auskunft über alle vorhandenen Unterdepots und kann zusätzliche Hinweise enthalten, zum Beispiel die Aufforderung zur Prüfung, ob noch alle Daten korrekt vermerkt sind.

Steuerbescheinigung

Anleger erhalten eine Steuerbescheinigung, sofern steuerrelevante Umsätze im Depot gebucht wurden: zum Beispiel, wenn Steuern an das Finanzamt abgeführt wurden. In der Steuerbescheinigung ist angegeben, in welche Zeile der Steuererklärung der ausgewiesene Betrag eingetragen werden muss. Damit möchten wir das Ausfüllen der Steuererklärung für unsere Anleger vereinfachen.

Kunden, die ausschließlich einen geförderten Altersvorsorgevertrag (Riester-Rente) in UnionDepot verwahren, erhalten keine Steuerbescheinigung. Hintergrund: Diese Altersvorsorgeverträge werden erst mit Beginn der Auszahlphase besteuert.

Bescheinigung/en nach Paragraf 94 EstG für Riester-Verträge

In manchen Fällen erhalten Riester-Sparer Bescheinigungen. Diese werden zum Beispiel ausgestellt, wenn eine Teilentnahme aus dem Vertrag erfolgte oder der Vertrag ganz aufgelöst wurde.

UniProfiRente-Bescheinigung nach § 22 Einkommensteuergesetz

Diese Bescheinigung wird erstellt, wenn Riester-Kunden regelmäßig Auszahlungen aus ihrem Altersvorsorgevertrag erhalten oder Kapital entnommen wurde. Diese Summen sind  steuerpflichtig und werden entsprechend ausgewiesen.

Information zu vermögenswirksamen Leistungen (VL)

Anleger erhalten eine Übersicht über die bei uns angelegten vermögenswirksamen Leistungen. Die Daten zu den VL werden elektronisch an die Finanzverwaltung übermittelt. Das Beantragen der Arbeitnehmersparzulage erfolgt im Rahmen der Steuererklärung.

Elektronisches Postfach

Kunden, die ein elektronisches Postfach haben, erhalten ihre Unterlagen digital bereits Anfang Januar 2021. Die Vorteile des elektronischen Postfachs: Sie agieren zeitgemäß, sparen Papier, und die Unterlagen werden zehn Jahre lang archiviert. Zudem profitieren Sie  von einer günstigeren Depotführung.

Fragen und Antworten zum Jahresendversand
Fondsgesellschaft

Experte für Kapitalanlagen

Wir erklären, was genau eine Fondsgesellschaft ist und was sie macht.                                                                                             

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